Os usuários do X relatam que o Walmart é o mais recente grande varejista a oferecer produtos de ouro e prata em suas lojas nos EUA. Isso ocorre vários meses depois que o varejista atacadista Costco começou a vender barras de ouro de 1 onça.
“O Walmart está vendendo ouro e prata. Você já acordou? Esta é uma mudança financeira”, disse um usuário X.
O Walmart parece estar entrando em ação com metais preciosos após os comentários do CFO da Costco, Richard Galanti, no início deste mês sobre a incrível demanda por barras de ouro entre os consumidores: “Você provavelmente já leu sobre o fato de que estamos vendendo barras de ouro de 30 gramas. Vendemos mais de US$ 100 milhões em ouro durante o trimestre.”
A corrida do ouro e prata da Costco e do Walmart ocorre em um momento em que os preços dos metais dispararam 14% desde o início de outubro. (fonte)
“Estamos entrando na terceira e última fase do mercado altista de metais preciosos. É aqui que são feitos os maiores movimentos e ganhos de riqueza, e isto (a Costco e o Walmart vendendo ouro e prata) é a prova de que estamos entrando nessa fase porque agora está entrando na consciência do público.” (disse Mike Maloney, da GoldSilver).
Já havíamos alertado para este aspecto aqui neste blog. Quando a grande massa acordar para a necessidade de preservar sua riqueza em metais preciosos, esse minúsculo mercado que é o da prata física vai disparar, juntamente com os preços. Os brasileiros em sua maioria ainda não acordaram da hipnose e da lavagem cerebral que lhes foi imposta pelo sistema. Mas é apenas uma questão de tempo. E este tempo parece estar chegado.
2024 é o ano mais importante para a preservação da sua riqueza
Investir para aumentar sua riqueza é uma parte essencial de qualquer plano de aposentadoria. Dependendo de onde você se encontra nas três fases da poupança para a aposentadoria, você pode estar mais focado na preservação da riqueza do que no crescimento.
Durante períodos de turbulência econômica, os investidores tendem geralmente a tornar-se mais conservadores e mais avessos ao risco. Ao fecharmos as contas de 2023 e olharmos para 2024, esperamos que haja uma grande mudança de foco no investimento para a preservação da riqueza.
Aqui estão três fatores principais que desempenharão um papel importante neste futuro…
Dinheiro em papel: um “mal necessário” que é terrível na preservação da riqueza
É sempre uma boa ideia ter um estoque de dinheiro de emergência para uso a curto prazo. Qualquer pessoa que sugira o contrário não está seguindo o bom senso. Você vai querer um pouco à mão (debaixo do colchão proverbial, talvez?) E o resto em algum lugar seguro, como uma conta poupança.
Mas quando se trata de algo além do curto prazo, o dinheiro não é suficiente. A inflação desgasta o seu poder de compra dia após dia – especialmente em alturas em que os relatórios oficiais não captam os aumentos reais do custo de vida que vemos todos os dias.
Adam Hetts, chefe global de investimentos multiativos da Janus, explica quando considerar alternativas ao dinheiro: “O dinheiro não é rei para investidores de médio ou longo prazo. O dinheiro é sempre um mal necessário para necessidades de curtíssimo prazo. Mas para necessidades de longo prazo, com mais de 1 a 2 anos de antecedência, é aí que você pode usar [outros ativos].“
A longo prazo, há uma série de opções de investimento resistentes à inflação a considerar. Somente metais preciosos físicos combinam os benefícios de resistência à inflação e alta liquidez que você deseja em uma alternativa em dinheiro.
Uma forma incrivelmente popular de preservação de riqueza que também é considerada resistente à inflação: o setor imobiliário. Isso não parece particularmente atraente agora, entretanto…
Imobiliário: preços excessivos e hipotecas inacessíveis
Os preços das casas em todo o mundo estão nos máximos históricos ou perto deles – em média, 70% mais caros do que no pico da bolha imobiliária de meados da década de 2000. Isso por si só pode convencê-lo de que o mercado imobiliário não é exatamente uma proposta atraente atualmente.
Essa combinação de preços elevados e crédito dispendioso paralisou o mercado imobiliário em muitas áreas. Sabemos como funcionam a oferta e a procura – taxas hipotecárias mais elevadas reduzem a acessibilidade, o que reduz a procura. Eventualmente, os preços compensam.
Agora, o mercado imobiliário é um fenômeno local. Dependendo de onde você mora, você pode ver os preços caírem um pouco – ou não. Em alguns lugares, os preços ainda estão subindo. Isso significa que é uma boa ideia comprar? Em outros locais, os preços estão caindo – é melhor comprar lá? Não sei! O que posso dizer com certeza é que o mercado imobiliário atual é instável. Teremos que procurar em outro lugar a preservação da riqueza.
E lembre-se, a liquidez pode não ser boa, você pode levar meses, ou mesmo alguns anos, para vender um imóvel.
Crise bancária entrará na “Fase 2”?
Lembra-se da crise bancária de março? Poderia acontecer de novo, e em breve.
Na verdade, uma das previsões de Jim Rickards para 2024 prevê que a “fase 2” da primeira crise bancária ocorra após o que ele chamou de “período de silêncio”:
“Os investidores estão tranquilos porque acreditam que a crise bancária acabou. Isso é um grande erro. A história mostra que as grandes crises financeiras se desenrolam por fases e têm um período de silêncio entre a fase inicial e a fase crítica. A minha próxima previsão é que uma Fase 2 maior e mais aguda da crise bancária esteja a chegar, após o período de silêncio que prevaleceu desde Junho. Esta nova crise centrar-se-á em cerca de 20 bancos com 200 a 900 mil milhões de dólares em ativos – os chamados bancos regionais de média dimensão que não são demasiado grandes para falir.”
É uma previsão bastante fácil para Rickards fazer, considerando o fato de que agências de classificação como a Moody’s perguntavam “E se a crise bancária não acabar?” no início deste ano: “Mas o sistema continua sob uma pressão significativa, à medida que as taxas de juro continuam a subir e o crescimento da economia abranda. Nas nossas perspectivas econômicas de base, assumimos que o pior da crise já passou e, embora as consequências sobre o crédito e o crescimento econômico sejam significativas, não serão suficientes para levar a economia a uma recessão. Mas e se a crise bancária não acabar?”
É bastante fácil perceber porque é que a Moody’s fez esta pergunta, quando se considera que as perdas nas reservas bancárias aumentaram 50% desde Março. Já disse isso antes e vou repetir:
Os bancos precisam da sua confiança porque não têm o seu dinheiro.
(e lembre-se que no Brasil, o Fundo Garantidor de Crédito tem ativos para cobrir apenas cerca de 50% dos depósitos elegíveis no país…)
Se há algo que a história nos ensina é que as crises bancárias causam estragos econômicos generalizados. Talvez agora seja um bom momento para considerar dedicar menos foco ao crescimento e colocar mais foco na preservação da riqueza em seu planejamento de aposentadoria?
Se você quiser considerar a preservação de seu patrimônio como uma estratégia viável para seu planejamento de aposentadoria, uma maneira de fazer isso é diversificar suas economias. Quando você está devidamente diversificado, não precisa escolher entre crescimento e preservação – você pode ter um pouco (ou muito) de ambos.
Os metais preciosos físicos (especialmente o ouro e a prata) têm servido historicamente como reservas seguras de valor, preservando a riqueza mesmo durante os tempos econômicos mais conturbados. Isto porque os metais preciosos têm valor intrínseco (com base na sua utilidade inerente), bem como na oferta e na procura. Na verdade, enquanto a inflação roubou a riqueza das pessoas comuns, o preço do ouro e da prata física cresceu quase 13% no total (superando facilmente a inflação).
Foi comprovado historicamente que tanto o ouro quanto a prata ajudam a preservar o poder de compra. Ambos são ativos incrivelmente líquidos, facilmente convertidos em dinheiro quando você precisar. Portanto, não espere muito. (fonte)
Aproveite os preços antes que as massas despertem!
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