Como investir em prata como um hedge contra a inflação

A prata é popular entre os investidores como um dos metais preciosos mais negociados no mercado. O metal tem vários fatores fundamentais a seu favor, incluindo uma combinação de oferta reduzida e demanda forte. Além disso, o interesse pela prata é forte em meio à crescente demanda por quase todas as commodities, preocupações com a inflação e uma economia global em recuperação.

A prata e outros ativos tangíveis são frequentemente considerados boas reservas de valor em períodos inflacionários – e a natureza dupla da prata como metal precioso e metal industrial a torna única. Além de moedas e joias, o metal é usado em painéis solares, veículos elétricos, iluminação LED, dispositivos médicos e outros produtos.

Como investir em prata

Há muitas maneiras de comprar prata. Moedas e barras são a forma mais tradicional, mas alguns fundos negociados em bolsa, ou ETFs, ou os investidores podem comprar ETFs ou fundos mútuos que detêm ações de mineração.

A prata é cerca de 1,5 vezes mais volátil do que o ouro, diz Frank Holmes, CEO e diretor de investimentos da U.S. Global Investors Inc., devido ao seu preço mais baixo e ao fato de poder atuar tanto como um investimento quanto como um metal industrial.

Nota: o cuidado com esse tipo de investimento é quanto a sua segurança, pois são papéis derivativos emitidos por bancos de investimento, e não há prata ou ouro suficiente no mundo para cobrir nem 10% dos papéis emitidos. Alguns estimam que haja 100 vezes mais papel emitido do que prata física disponível. Em caso de uma crise de pânico, esses papéis podem literalmente virar pó. É o mesmo caso do Fundo Garantidor de Crédito para os bancos, que mal cobre 2% dos depósitos elegíveis.

A maneira mais fácil de comprar moedas ou barras de prata física é online através de revendedores respeitáveis.

A prata é uma commodity, uma mercadoria, e sua importação por pessoas físicas para posterior revenda é proibida no país. Para reconhecer um vendedor respeitável, leia mais aqui neste link. Desconfie de preços muito baixos! Mesmo com os impostos de importação que incidem no Brasil, o seu retorno é proporcional. Leia mais sobre isso aqui.

Quando se trata de preços, as barras têm um menor prêmio, porque esses produtos são simplesmente prata derramada em um molde. Quanto maior a quantidade de prata em uma barras, menor o seu custo. Isso pode deixar espaço para a falsificação do metal precioso. É importante investir seu dinheiro em produtos reconhecidos internacionalmente, e de procedência confiável.

As moedas ‘lingote’ (bullion) têm um prêmio mais alto em relação às barras por causa do trabalho necessário para fazer espaços em branco, carimbá-las, inspecioná-las e selá-las em uma caixa. As moedas bullion mais populares com os prêmios mais consistentes são a Silver American Eagle de 1 onça da Casa da Moeda dos EUA e a Maple Leaf Canadense de 1 onça da Royal Canadian Mint.

O que torna a prata especial como investimento

A prata, como o ouro, pode ser vista como um investimento seguro durante o final de uma longa corrida de alta porque é um ativo tangível e uma reserva de valor. Também pode ser visto como uma moeda alternativa às moedas fiduciárias, como o dólar americano ou o euro.

Também semelhante ao ouro, a prata pode ser vista como uma proteção contra a inflação. Manter uma commodity como a prata pode proteger sua riqueza em caso de inflação elevada contínua ou desvalorização da moeda e é uma opção viável para investidores preocupados em perder seus poder de compra devido aos aumentos graduais dos preços dos bens e serviços.

Ao contrário do ouro, que é amplamente usado para investimentos e joias, a prata abrange o mundo dos investimentos e o setor industrial. Em termos de demanda industrial, é usado em painéis solares, interruptores elétricos, equipamentos médicos e muito mais.

Investir em prata é uma boa ideia?

Como acontece com qualquer investimento, faça sua pesquisa e entenda sua tolerância ao risco antes de investir em prata.

Ouro e prata são frequentemente comparados entre si porque ambos os metais preciosos servem a propósitos semelhantes em uma carteira de investimentos e seus preços tendem a se mover juntos. No entanto, historicamente, o ouro tem sido mais caro que a prata.

A quantidade de prata que se encontra na crosta terrestre é mais abundante e excede a oferta de ouro. Junte isso com a alta demanda de ouro, e isso resulta em ouro sendo um bem mais raro e, portanto, mais valioso em relação à prata. Para os investidores, porém, a prata pode parecer uma alternativa de metal precioso mais acessível.

Por outro lado, a prata disponível para mineração está estimada para durar por apenas mais 10 anos! Leia mais sobre isso aqui.

Uma característica da prata que pode parecer uma desvantagem é que ela é volátil. Isso ocorre porque o mercado de prata é muito menor que o mercado de ouro, que sujeita a prata a mais oscilações de preço em comparação com o ouro. A longo prazo, as flutuações do preço da prata devem ser menos preocupantes. Mas os investidores que decidem manter a prata devem estar preparados para sua volatilidade de curto prazo.

Em geral, prata e commodities podem oferecer diversificação de portfólio de ações e títulos. Uma boa regra geral é alocar cerca de 5% de seu portfólio para commodities em geral, mas isso pode variar dependendo de suas metas de investimento de longo prazo. Alguns sugerem manter ao menos 10%, ou até 20% de suas reservas em prata.

Para os investidores que desejam possuir metais físicos, uma estratégia popular é a média do custo do dólar, que envolve a compra de uma quantidade definida de metal a cada mês para ajudar a moderar movimentos às vezes voláteis.

Observando o amplo cenário econômico, as projeções de crescimento caíram e o Federal Reserve deverá aumentar as taxas de juros para administrar a alta taxa de inflação. Esta é uma receita para a volatilidade do mercado de ações ao longo do ano, tornando a prata atraente agora. Além disso, espera-se que a demanda por prata aumente em 2022 com a expansão de aplicações industriais, automotivas e 5G. (fonte)

O segundo semestre de 2022 pode ser espetacular para o ouro e a prata

As cotações de papel de ouro e prata caíram acentuadamente no final do semestre, com o aumento dos temores de recessão. O complexo de commodities mais amplo também foi vendido à medida que os mercados reajustam suas expectativas de condições inflacionárias definitivas para evidências crescentes de uma recessão global.

A fraqueza dos metais preciosos e no complexo de commodities mais amplo deve muito aos bancos que administram posições vendidas gerenciando valores de marcação a mercado de meio ano. Enquanto eles obtêm lucros substanciais negociando derivativos de ouro, prata, energia e metais básicos, é sempre em um contexto de posições curtas. É em momentos como os finais de trimestre e semestre que os preços geralmente caem significativamente, pois as expectativas do mercado são cuidadosamente gerenciadas.

O sentimento com o ouro e prata está em baixa no momento. Na prata Comex, os Swaps estão longos líquidos em cerca de 4.000 contratos, as posições vendidas realizadas pelos produtores de hedge. Esta é uma venda clássica; todas as notícias parecem funcionar contra o ouro e a prata e os touros capitulam. Os bancos de commodities querem ver preços mais baixos, então a liquidação pode não ter acabado ainda, mas está chegando perto.

Há uma linha de prata. Bancos sobrecarregados estão reduzindo seus balanços, então as pressões sobre as mesas de operações para fechar suas posições estão crescendo. As perdas incorridas estão se tornando um fator secundário, já que os bancos procuram retirar-se completamente do financiamento de atividades financeiras. Isso não apenas leva à liquidação de títulos e ações, mas também das próprias posições dos bancos.

As forças que contratam o apoio financeiro disponível para títulos e ações também se aplicam a derivativos. Em títulos e ações, a perspectiva é que a liquidez de criação de mercado diminua à medida que as vendas se intensificam. Funciona de maneira oposta para commodities porque é a oferta artificial (papéis derivativos) que está sendo retirada, não o financiamento que apoia as posições longas.

A capacidade do sistema de controlar ou suprimir os preços das commodities será comprometida por esses desenvolvimentos. Falhas de mercado, como o recente pico de níquel, provavelmente se tornarão mais frequentes.

Além dos efeitos das moedas em queda nos preços, o segundo semestre de 2022 pode ser espetacular para o ouro e a prata. (fonte)

E como já dissemos, a janela deste ano para a compra de prata no seu preço mais baixo está se fechando…

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