De acordo com uma nova análise da UBS Wealth Management, os investidores mais ricos do mundo estão se preparando para uma quebra “significativa” dos mercado até o final do próximo ano.
E embora isso possa ser legal e bom – afinal, praticamente nenhum profissional de finanças pensa que a atual e maior alta dos mercados já registrada continuará além das eleições do ano que vem – surgiu uma pergunta rapidamente: se os 0,001% mais ricos do mundo estão de fato liquidando suas posições e antecipando uma quebra geral, em que justamente eles estão convertendo seus investimentos? Afinal, se a quebra for grande o suficiente, nenhum ativo de risco reterá seu valor, enquanto um colapso soberano poderia rapidamente tornar o papel-moeda inútil…
Pistas podem ser encontradas em 46 Park Lane, a poucos quarteirões da Grosvenor Square, em Mayfair, que inicialmente se assemelha a um clube particular com paredes com painéis de madeira e uma lareira ornamentada que remonta à era vitoriana da Grã-Bretanha. Mas se descer um lance de escadas, é uma das salas mais seguras de Londres.
Construído pela IBV International Vaults, o cofre com paredes de aço está programado para abrir este mês e atenderá quase exclusivamente aos bilionários que procuram um lugar para guardar seus bens mais valiosos, agora que liquidaram a maior parte de seus ativos.
“Recebemos ligações todas as semanas sobre um quarto disponível por 2,5 milhões de libras (US $ 3,2 milhões) por ano“, disse à Bloomberg Sean Hoey, diretor da IBV Londres, referindo-se a um espaço de cofre do tamanho de um apartamento. Ironicamente, a empresa que também tem 550 cofres no local e espaço para cerca de 450 unidades mais, está apostando na reputação de Londres como um “porto seguro”, mesmo com o Brexit … mesmo que Londres se transforme em um paraíso socialista sob Corbyn.
Reino Unido socialista ou não, existe uma disputa sem precedentes entre os ultra-ricos para estacionar seus ativos sólidos em uma sala segura em uma cidade segura em algum lugar do mundo. De Londres à Suíça e aos EUA, os ricos estão procurando armazenar metais preciosos, dinheiro e criptomoedas. Isso permitiu à IBV abrir 6 locais já, com muitos mais prováveis chegando. Para alguns, é a ameaça de uma recessão global. Outros estão evitando depósitos bancários, pois as taxas de juros negativas obrigam os credores a cobrar pela retenção de dinheiro. Muitos estão preocupados com desastres naturais.
“Vimos uma demanda extraordinária por cofres desde que começamos a oferecê-los em 2015, e essa demanda realmente aumentou desde o final do verão“, disse Ludwig Karl, porta-voz da Swiss Gold Safe Ltd., que opera em cofres alpinos de alta segurança. “A maioria das pessoas diz que está planejando situações econômicas difíceis“.
O denominador comum? Ninguém deseja estar conectado ao sistema eletrônico – ou ter seu “patrimônio líquido” representado por 1s e 0s em algum servidor em nuvem – quando o sistema financeiro cair em algum momento num futuro não muito distante; em vez disso, bilionários querem armazenar seus ativos em um lugar que ninguém mais pode alcançar.
Com certeza, a maioria dos investidores ricos está estocando dinheiro em antecipação a uma queda acentuada dos mercados antes do final do próximo ano, com o fundador do maior fundo de hedge do mundo, Ray Dalio, não ajudando o clima global quando ele capturou a ansiedade predominante no mês passado, depois de avisar que a economia global está ameaçada por uma mistura explosiva de política monetária ineficaz, uma crescente lacuna de riqueza e mudanças climáticas.
Existe uma disputa semelhante pelos serviços oferecidos pela Sincona Trading AG, uma revendedora de metais preciosos com mais de 1.000 cofres para alugar no centro de Zurique. Há três anos, havia dezenas de caixas vazias, mas agora está alugando cerca de cinco por dia, disse Benoit Schoeni, diretor. “Houve uma demanda extrema”, disse ele. “Não vai demorar muito até estarmos cheios“.
Embora não seja de surpreender que os ultra-ricos estejam buscando lugares em que possam estacionar seus ativos, o mais estranho é que a demanda contínua por provedores do serviço sugira que grande parte da base segura existente já seja utilizada. Considere que existem algumas estimativas de mais de 25 milhões de cofres somente nos EUA e, embora possam ser usados para o mundano ao exótico, é seguro assumir que a maioria possui alguma combinação de dinheiro e metais preciosos. Um colecionador particular mantinha a Coroa dos Andes, feita com 5,3 libras de ouro e mais de 400 esmeraldas, em uma caixa do Citibank antes de sua venda, quatro anos atrás, ao Metropolitan Museum of Art.
Ainda mais curiosamente, para muitos bancos – os mesmos bancos que reclamam que não conseguem mais lucrar – os cofres não são mais uma oferta essencial. Um impedimento é a quantidade de espaço que eles exigem. Esse é especialmente o caso em Londres, lar da maior população mundial de indivíduos ricos, de acordo com o corretor imobiliário Knight Frank. No centro da cidade, poucos locais têm instalações de armazenamento seguras do tamanho de IBVs em Park Lane, onde os clientes também podem comprar moedas de ouro de todo o mundo.
Nos EUA, os cofres também caíram em desuso nos últimos anos, quando os bancos fecharam agências e optaram por não instalá-las em novas; juntamente com o colapso da fé nos bancos por indivíduos comuns. A demanda diminuiu nos últimos anos, de acordo com o JPMorgan Chase e o Bank of America, os dois maiores financiadores do país.
“Grande parte do declínio pode ser atribuída aos clientes que optam por armazenar ativos on-line, especialmente clientes mais jovens“, disse o porta-voz do Bank of America, Don Vecchiarello.
Mas, à medida que o sistema oscila à beira do colapso, e até uma queda de 5% no S&P é suficiente para o Fed reduzir as taxas e / ou lançar um QE, há um interesse renovado pelas pessoas para garantir seus valores, disse Jerry Pluard, fundador da Safe Deposit Box Insurance Coverage.
Por último, mas não menos importante, uma grande fonte de demanda por cofres e cofres são os próprios bancos centrais, e em nenhum outro lugar como na Suíça, onde as empresas viram um aumento na demanda impulsionado pela política do banco central. Taxas de juros negativas deixaram os bancos da Suíça presos entre a perspectiva de perder dinheiro para manter depósitos de clientes e impor taxas que poderiam afugentar os clientes. A maioria dos clientes escolhe as opções seguras, sem trocadilhos.
“O custo de armazenamento de dinheiro é mais barato que as taxas de juros negativas“, disse Karl, da Swiss Gold Safe. A empresa oferece seis tamanhos de caixa, com o maior aluguel por 4.039 francos suíços (US $ 4.079) por ano. “O armazenamento em dinheiro se tornou um negócio forte para nós“.
Os bancos centrais podem estar encerrando os bancos comerciais, mas certamente são um benefício para os provedores de cofres.
Eles também são um presente para as autoridades policiais e reguladoras que gostam de perguntar aos usuários seguros o que eles precisam esconder do sistema bancário. De fato, como observa a Bloomberg, a proliferação de instituições não-bancárias que fornecem cofres levou alguns parlamentares suíços a questionar se estão oferecendo um refúgio seguro para transgressões como lavagem de dinheiro, observando que eles não enfrentam o mesmo nível de escrutínio, regulamentação e supervisão como os bancos tradicionais.
Armazenar grandes somas de dinheiro em cofres exige uma lista de tarefas. Isso inclui organizar o transporte do dinheiro e manter registros detalhados de sua localização para evitar levantar suspeitas sobre lavagem de dinheiro, se o dinheiro retornar a uma conta bancária. Além disso, deixar de cumprir rigorosamente os protocolos de uma empresa de depósito seguro pode resultar na rejeição como cliente.
“A questão ainda maior é devolver o dinheiro à sua conta“, disse Felix Brill, diretor de investimentos do VP Bank, sediado em Liechtenstein, que administra cerca de US $ 50 bilhões em ativos e oferece alguns cofres. Ainda assim, “ninguém gosta de pagar taxas de juros negativas. Todo mundo procura alternativas. ”
Há outro risco, talvez o risco mais antigo nos livros: os cofres nem sempre são à prova de falhas. Em 2015, assaltantes perfuraram a parede de um cofre subterrâneo no distrito de diamantes de Hatton Garden, em Londres, ganhando US $ 20 milhões em jóias. Um ano antes, um cliente de uma filial da Wells Fargo & Co. em Highland Park, Nova Jersey, perdeu milhões de dólares em relógios raros que haviam sido armazenados em um cofre, informou o New York Times em julho.
A ironia é que assaltos e escândalos de alto perfil tendem a impulsionar outras empresas que oferecem cofres, já que os ricos buscam lugares ainda mais seguros para guardar seus objetos de valor.
Christopher Barrow, diretor executivo da Metropolitan Safe Deposits, com sede em Londres, disse que sua empresa gastou mais de US $ 3 milhões para construir uma instalação que foi inaugurada este ano no sudoeste da cidade.
“Hatton Garden era um caso clássico“, disse Barrow, cuja empresa possui mais de 15.000 cofres somente no centro de Londres. “Houve um voo para a qualidade em seguida a sua história.”
Há uma razão mais simples para o crescimento da demanda por cofres: agora vivemos em um mundo em que os ativos só têm valor por causa da constante intervenção do banco central. Se um dia um sujeito esquecer de apertar o botão correto, ou se tivermos outro momento Lehman e a fé no sistema monetário evaporar, o valor de centenas de trilhões de ativos poderá evaporar em um instante. É um risco que os ultra-ricos do mundo não querem mais viver.
Enfim, parece que os ultra-ricos estão sabendo de algo por vir, e muito em breve, que a grande massa da população investidora simplesmente ignora…
É hora de proteger suas economias em prata física, antes que ela fique cara demais!
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