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A evolução do preço da prata

A evolução do preço da prata

Algumas das perguntas mais frequentes e inquietantes de nossos clientes e investidores, principalmente os iniciantes, são: quanto vale a prata realmente? E se eu quiser revender?

O valor da prata física é um produto de vários fatores. Aqui nestes artigos buscamos ajudar o investidor a compreender um pouco melhor o assunto.

Há dois aspectos que gostaríamos de destacar. Primeiro, entre as cotações de papel sem lastro e a aquisição da prata física há um ‘prêmio’ a pagar. A falta de lastro dos papéis (derivativos) que norteiam as cotações é o fator preponderante. Segundo, o Brasil não produz prata em grande quantidade, e por isso depende da importação de grandes países produtores. Obviamente o conhecido ‘custo Brasil’ e seus altos impostos de importação, aliados às exigências draconianas que são impostas aos empreendedores no país são fatores determinantes para o preço final do produto.

No gráfico abaixo apresentamos a evolução dos valores praticados por PrataPura.com para a venda da prata física no varejo (em azul), desde 2011, por onça troy, em relação às cotações de papel (em salmão) e a cotação do US Dollar frente ao Real (em cinza):

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Assim que começamos nossas atividades, em 2011, as cotações da prata estavam em franca evolução, até meados de 2012. A partir daí as cotações sofreram um declínio, até 2015. Porém, no Brasil, os preços da prata física continuaram a se valorizar, em razão da desvalorização do Real frente ao US Dollar, uma vez que os custos de câmbio e importação são regulados pela moeda estadunidense. Em 2016, mesmo com o valor do US Dollar frente ao Real diminuindo um pouco, a cotação da prata voltou a subir, acarretando na contínua valorização da prata física.

Como vemos, a valorização da prata física é contínua, mas gradual. Por isso, é essencial que o investir tenha clareza de que a compra de prata física deve ser um investimento de longo prazo, como reserva de valor. O investidor não deve alocar recursos em prata física caso tenha que revendê-la logo em seguida, pois assim poderá ter prejuízos. O investidor precavido deve sempre contar com uma reserva em espécie, para emergências de curto prazo.

Porém, além disso, acreditamos que o investimento em prata física, especialmente neste momento, é muitíssimo interessante, por sua relação com o ouro, por exemplo. Historicamente, a relação das cotações ouro:prata está agora em torno de seu pico mais alto nos últimos 100 anos, como vemos no gráfico abaixo, mas já declinando:

100y-ouro-prata

Esta relação, que estava na média em 30:1 de 1915 até 1928, foi jogada para 80:1 na década de 1930. Em seguida caiu para 40:1 nas décadas de 1950 a 60, e a 20:1 em 1970. Gradualmente, a cotação da prata foi novamente sendo desvalorizada a partir daí, chegando na faixa da relação a 80:1 em 1990. Na atual década estamos numa média de 70:1, com vários picos de valorização da prata, notadamente em 2006, 2008 e 2011. Mas os bancos que fixam as cotações dos metais têm tido dificuldade em segurar os preços dos papéis, tendo que despejar literalmente bilhões de dólares nos mercados para isso. Você pode ler mais sobre isso aqui.

Estamos num momento único destes últimos 100 anos, com a prata novamente em seu nível mais baixo em relação ao ouro. Mas a janela para ganhos maiores pode estar se fechando. Tudo indica que a relação está prestes a despencar novamente, voltando a sua média histórica, com a prata se valorizando drasticamente nos próximos anos.

Cotações do Ouro (azul) e da Prata (amarelo):

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Que valor a prata atingirá? Isso é difícil de prever, mas o que os dados consistentemente nos mostram, é que este é o momento certo para investir.

Aproveite antes que a prata física fique cara demais!

Barras ou moedas?

Com milhares de produtos de metais preciosos no mercado, escolher investimentos é uma decisão pessoal. Algumas pessoas simplesmente querem moedas de ouro ou prata, ou barras. Outros querem produtos que são valiosos por causa de seu design, cunhagem ou qualquer outra qualidade que os torna colecionáveis. Colecionadores podem comprar peças únicas e conjuntos.

Aqui estão algumas das escolhas:

Moedas soberanas

Produtos populares como American Eagles de ouro e prata e Canadian Maple Leafs são moedas soberanas. Elas são fabricadas por fundições dos governos e têm valores de face, como qualquer moeda. Porque nações soberanas estão por trás do conteúdo e pureza dessas moedas, eles são altamente valorizadas, reconhecíveis e fáceis de vender quando chegar a hora.

Alguns dos produtos mais populares incluem: American Eagle, Canadian Maple Leaf, Britannia, Mexican Libertad e Austrian Philharmonics. As moedas de edições anteriores são um pouco mais valorizadas que as do ano corrente.

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Barras

As barras correspondem às moedas soberanas em conteúdo e pureza, mas porque elas são geralmente cunhadas em fundições particulares, elas podem custar menos, especialmente para pedidos maiores. Nós da Pratapura.com só compramos de fornecedores respeitados e oferecemos produtos reconhecidos, como Sunshine Mint, NTR Metals, Johnson Matthey e Asahi Refining, Golden State Mint, Republic Metals Corp, Silvertowne, Royal Canadian Mint, Ohio Precious Metals, dentre outros.

Elas tem muita utilidade também na indústria, que pode ser um destino interessante para a revenda de suas reservas pessoais, quando chegar a hora.

Algumas barras são fornecidas com certificado do seu grau de pureza e conteúdo de prata, como as PAMP Suisse e as Valcambi, que por isso são mais caras. As barras Geiger tem características especiais de identidade que a tornam bastante seguras, e populares.

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Cuidados com suas peças de prata

A prata em estado puro como vendida por nós é mais macia do que a que você encontra em joalherias, por exemplo. Assim, ela pode ser danificada ou sofrer outros danos mais facilmente.

Se o produto vem numa embalagem protetora, mantenha ele lá! Moedas certificadas para coleção são válidas somente enquanto estiverem na sua embalagem selada.

Barras e moedas para investimento também podem ser vendidas em embalagens protetoras, e algumas são acompanhadas de certificados que atestam sua pureza e conteúdo. O seu valor pode ser reduzido se você as retirar dessas embalagens, e elas podem ser mais difíceis de revender depois.

Se o seu produto não veio numa embalagem protetora, entre em contato conosco que podemos providenciar para você.

Se precisar manipular sua moeda ou barra, o faça com cuidado! O suor natural da pele pode danificar a prata, principalmente pelo enxofre, formando sulfeto de prata, que enegrece a peça. Impressões digitais as vezes se tornam impossíveis de serem removidas.

Algumas dicas:

Tenha certeza que suas mãos estão limpas antes de manipular as barras ou moedas.
Melhor ainda, use luvas.
Pegue as peças pelas suas extremidades com o polegar e o indicador, nunca deixa seus dedos encostarem em sua face.
Segure as peças sobre uma toalha ou superfície macia, mesmo uma pequena queda pode causar um dano permanente.
Evite falar sobre as peças, mesmo uma minúscula gota invisível de saliva pode cair na peça e deixar marcas.
Evite limpar as peças. Colecionadores tendem a preferir as peças com seu envelhecimento natural do que aquelas que tiveram sua superfície limpa de maneira inadequada.

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Quanto eu devo comprar?

Como muitos investimentos, quanto você deve alocar depende do seu orçamento, objetivos, horizonte de tempo e outros fatores. Alguns profissionais financeiros recomendam manter 5% a 10% (alguns dizem mais) de seus ativos de investimento em metais e manter esse percentual através do reequilíbrio regular. Ele pode fazer a diferença no desempenho geral de sua carteira.

Veja abaixo um exemplo de desempenho de um portfolio nos EUA, de 2003 a 2014:

Gráfico 1: com 0% alocado em ouro, o rendimento médio foi de 6,82% ao ano.

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Agora, com outra configuração:

Gráfico 2: com 10% alocado em ouro, o rendimento médio foi de 8,99% ao ano.

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Como você pode perceber, mesmo uma modesta alocação em ouro ajudou o desempenho do portfólio.

Você pode alocar mais de seu portfólio em Ouro e Prata se você deseja:

Deter ativos físicos que não estejam necessariamente listados com seus investimentos em “papel”.
Fornecer um presente de valor substancial para filhos, netos ou outros.
Um seguro extra contra eventos que podem revolucionando mercados financeiros.
Comprar moedas colecionáveis por sua beleza, história ou outros fatores intangíveis.

E por quê preferimos prata em relação ao ouro? Veja mais aqui!

Proteja suas economias em prata física!

Em grande vitória para os investidores em ouro e prata, a ação judicial de manipulação contra os bancos de fixação das cotações foi autorizada a prosseguir!

Em abril, os investidoress em metais preciosos sentiram-se vingados quando o Deutsche Bank concordou com um processo legal de julho 2014 alegando manipulação de metais preciosos por um consórcio de bancos. Apenas para lembrar, em julho de 2014, soube-se que um grupo de bancos, incluindo Deutsche Bank, Bank of Nova Scotia e HSBC (mais tarde o UBS também foi adicionado aos réus) foram acusados de manipulação de preços no mercado, em vários bilhões de dólares.

O processo, que foi originalmente apresentado em um tribunal distrital de Nova York pelo litigante veterano J. Scott Nicholson, um residente de Washington DC, que alegou que os bancos, que supervisionam a centenária cotação da prata manipularam o mercado de futuros e da prata física desde janeiro de 2007. O processo, posteriormente, recebeu o status de ação de classe. Foi o primeiro caso relacionado a cotação da prata.

A conspiração começou em 1999, suprimiu os preços em cerca de US $ 30 bilhões em prata e instrumentos financeiros derivados da prata negociados a cada ano, e permitiu aos bancos retornos que podem chegar a 100 por cento anualizado, disseram os autores.

Muitos esperavam que este caso nunca iria a qualquer lugar e que os bancos réus teriam proteção indefinidamente: pois os seus orçamentos legais eram muito maiores do que os dos demandantes.

Recentemente, um Tribunal Federal dos Estados Unidos decidiu que o processo – o primeiro de seu tipo – tem mérito e passará agora a pronunciar-se sobre as reivindicações contra o HSBC e o Bank of Nova Scotia.

E assim o processo de descoberta começa, que irá expor o quanto a manipulação do mercado afeta a cotação da prata (como existe um processo paralelo em relação ao ouro), por grandes bancos.

Ou talvez não: como relata a Reuters, os bancos planejam buscar logo a aprovação preliminar de um acordo, disse na quarta-feira o advogado Vincent Briganti. Os termos não foram divulgados.

Em qualquer caso, o juiz determinou que “as partes devem aparecer para uma conferência pré-julgamento em 28 de Outubro de 2016, 15:00 na sala 443 do tribunal de Thurgood Marshall, 40 Foley Square, Nova York, NY 10007.”

O processo é um dos muitos na corte de Manhattan em que os investidores acusam os bancos de conspirar para achatar as taxas e os preços nos mercados financeiros e de commodities. Cortesia da presente decisão: os alegados bancos “manipuladores” agora estão muito mais ansiosos para chegar a um acordo ou arriscam um processo de descoberta completa explodindo nas manchetes.

Proteja suas economias em prata física antes que ela fique cara demais!

Fonte.

O que é uma onça troy?

Quando busca comprar metais preciosos como ouro e prata, você pode ter visto duas medidas de peso usadas, como onça-troy e uma onça.

Em geral, a onça troy é comumente usada para metais preciosos em vez da unidade tradicional e mais familiar, a onça. Onças são usadas nos EUA para produtos que são mais familiares, como alimentos ou talheres.

Uma onça-troy equivale a 1/12 de uma libra troy, onde uma onça padrão é equivalente a 1/16 de uma libra.

Quantos gramas há em uma onça troy?

A onça troy é aproximadamente 10 por cento mais pesada do que uma onça típica, portanto, o peso da onça troy é maior. A onça troy pesa 31,1035 gramas e a onça tradicional pesa 28,3495 gramas. A importância disso vem a calhar quando você está comprando de um revendedor de metais preciosos. É vendido em onças ou onça troy? O preço do ouro ou prata por onça troy é muito diferente do que o preço de uma onça padrão.

O sistema avoirdupois, que nos fornece a onça tradicional, difere do sistema que nos dá a onça troy. O sistema troy leva em conta os padrões de pureza dos Metais Preciosos. Originalmente proveniente da cidade francesa de Troyes, tem sido um padrão de medições de Metais Preciosos por centenas de anos. O processo de conversão da onça avoirdupois à onça troy é bastante simples. Divida a onça tradicional por 0,91 e você vai ter o peso em onça troy. O sistema de peso muitas vezes pode ser confuso e alguns varejistas de metais preciosos irão vender-lhe um produto como uma onça tradicional, mas cobrar-lhe-ão um peso de onça troy.

Outras informações sobre a onça-troy